ΗΠΑ: Σκάνδαλο απάτης με πιστωτικές κάρτες

7 Φεβρουαρίου, 2013

Κατηγορίες κατά 18 ατόμων που φέρονται να εμπλέκονται σε ένα από τα μεγαλύτερα σκάνδαλα απάτης με πιστωτικές κάρτες απήγγειλλαν οι Αρχές των Ηνωμένων Πολιτειών. Η συμμορία η οποία κρυβόταν πίσω από την απάτη χρησιμοποίησε τουλάχιστον 7.000 πλαστές ταυτότητες προκειμένου να αποκτήσει περισσότερες από 25.000 πιστωτικές κάρτες, με τους ερευνητές να κάνουν λόγο για ζημίες ύψους τουλάχιστον 200 εκατομμυρίων δολαρίων από το 2007. Οι απατεώνες δημιούργησαν περίπου 1.800 ψεύτικες διευθύνσεις επικοινωνίας και πλαστούς λογαριασμούς ΔΕΚΟ προκειμένου να εξαπατήσουν τις εκδίδουσες τράπεζες. Στη συνέχεια, έχοντας αποκτήσει τις πιστωτικές κάρτες, ξεκινούσαν μία σειρά μικρών αγορών τις οποίες εξοφλούσαν άμεσα προκειμένου να αυξήσουν το πιστωτικό τους όριο. Δεν δίσταζαν μάλιστα να αποστείλουν ψεύτικες εκθέσεις σε εταιρείες που αξιολογούν την πιστοληπτική ικανότητα των κατόχων καρτών, προκειμένου να βελτιώσουν ακόμη περισσότερο τα όρια των πιστωτικών τους. Μόλις τα πιστωτικά όρια αυξάνονταν, οι απατεώνες ζητούσαν μεγάλα δάνεια ή υπερχρέωναν τις κάρτες τους, δίχως ποτέ να αποπληρώσουν τα χρέη τους. Η απάτη ξεκίνησε το 2007, με τους κακοποιούς να επεκτείνουν τις δραστηριότητές τους σε 28 πολιτείες και να στέλνουν εμβάσματα σε Πακιστάν, Ινδία, Ηνωμένα Αραβικά Εμιράτα, Καναδά, Ρουμανία, Κίνα και Ιαπωνία.